Dos bancos mexicanos, Intercam y CIBanco, enfrentan serias acusaciones de lavado de dinero por parte del gobierno de Estados Unidos, lo que desencadenó una serie de eventos atípicos en el sistema financiero nacional este jueves.
Ambas instituciones financieras se desconectaron del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) por un lapso de casi cinco horas, según lo reveló el monitor oficial de conexiones de dicho sistema, que es clave para la operación de transferencias electrónicas en México. La interrupción ocurrió sin previo aviso a los usuarios, un hecho que contrasta con los protocolos comunes en casos de mantenimiento o actualizaciones.
La desconexión inició a las 7:00 a.m. y finalizó poco después del mediodía: Intercam volvió a conectarse poco después de las 12:00 horas, mientras que CIBanco lo hizo cerca de las 12:30. La desconexión coincidió con el anuncio de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que decretó la intervención gerencial temporal de ambos bancos tras las acusaciones lanzadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
Por su parte, la Secretaría de Hacienda mexicana afirmó que el gobierno estadounidense no compartió pruebas que sustenten los señalamientos. Sin embargo, la CNBV actuó de inmediato para resguardar la estabilidad y supervisión de las operaciones de ambas entidades.
Este hecho genera incertidumbre en el sistema financiero nacional, no solo por la gravedad de las acusaciones, sino también por la desconexión inesperada de un canal tan esencial como el SPEI, utilizado diariamente por millones de personas y empresas para realizar transferencias electrónicas seguras.
La situación de Intercam y CIBanco continuará siendo vigilada de cerca tanto por las autoridades nacionales como internacionales.
