AGENCIA
Washington, EE.UU.- El banco estadounidense Capital One aseguró que cerró cientos de cuentas vinculadas a la Organización Trump debido a preocupaciones relacionadas con posibles riesgos de lavado de dinero, en respuesta a la demanda presentada por el presidente Donald Trump, quien acusa a la institución de haber actuado por motivos de discriminación política.
En documentos entregados ante la Corte del Distrito Sur de Florida, el banco señaló que la decisión de cancelar las cuentas en 2021 fue resultado de un proceso interno de revisión realizado por especialistas en cumplimiento financiero y prevención de lavado de dinero.
“Capital One cerró las cuentas de los demandantes por razones de anti-lavado de dinero”, afirmó la institución, al señalar que el procedimiento incluyó meses de análisis y una evaluación de su equipo especializado, conforme a sus políticas internas y regulaciones financieras.
La demanda fue presentada en marzo de 2025 por la Organización Trump, propiedad del mandatario y su familia, y señala que el banco canceló alrededor de 300 cuentas personales y empresariales debido a supuestos prejuicios políticos.
De acuerdo con la querella, en esas cuentas se encontraban millones de dólares pertenecientes a integrantes de la familia Trump y empresas relacionadas. La organización acusa a Capital One de violar leyes de protección al consumidor y exige una compensación económica por daños y perjuicios.
Sin embargo, el banco rechazó los señalamientos y aseguró que las acusaciones de discriminación política no están sustentadas con pruebas documentales. También afirmó que notificó con anticipación el cierre de las cuentas y permitió a los clientes buscar nuevas instituciones financieras.
Capital One no detalló públicamente cuáles fueron las operaciones o factores específicos que generaron sus preocupaciones sobre prevención de lavado de dinero, pero sostuvo que la decisión estuvo basada en criterios regulatorios y no en motivos políticos.
La disputa forma parte de una serie de conflictos legales impulsados por Trump contra grandes instituciones financieras. En enero pasado, el presidente también presentó una demanda millonaria contra JPMorgan Chase, al acusarlo de excluirlo de sus servicios bancarios tras el asalto al Capitolio del 6 de enero de 2021.
Ambos casos reflejan la creciente tensión entre Donald Trump y algunas de las principales instituciones financieras de Estados Unidos, en medio de acusaciones cruzadas sobre discriminación, regulación bancaria y decisiones empresariales.
