De la redacción
El Buen Tono

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció sanciones por mil 200 millones de dólares contra Bank of America por incumplimientos relacionados con las leyes contra el lavado de dinero y las normas de sanciones financieras.

La medida representa la tercera mayor sanción en la historia de esta dependencia y coloca bajo escrutinio a uno de los bancos más grandes del país, señalado por fallas en sus obligaciones de prevención y reporte de operaciones financieras ilícitas.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió que los incumplimientos de una institución de esta magnitud pueden poner en riesgo a todo el sistema financiero estadounidense y facilitar el movimiento de recursos de origen ilícito.

Además de la multa principal, Bank of America alcanzó un acuerdo por 11.6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), derivado de aparentes violaciones a distintos programas de sanciones, incluidos los relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.

De acuerdo con el Tesoro, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) impuso la sanción de mil 200 millones de dólares por deficiencias en la atención y el reporte de riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos redes chinas de lavado de dinero y operaciones de financiamiento ilícito a lo largo de la frontera suroeste de Estados Unidos.

Del monto total, 750 millones de dólares serán destinados a la Oficina del Contralor de la Moneda, organismo encargado de supervisar a los bancos nacionales. Se trata de la mayor multa impuesta por esa autoridad reguladora.

El Departamento del Tesoro también señaló que Bank of America admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario de 1970, legislación que obliga a las instituciones financieras a colaborar con las autoridades para detectar y prevenir el lavado de dinero.

Por su parte, el banco aseguró que trabajó con los reguladores para alcanzar los acuerdos y resolver las infracciones señaladas. La institución afirmó que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y destinado a miles de empleados a combatir los delitos financieros, además de comprometerse a atender las observaciones de las autoridades.

La sanción se ubica por debajo de otros dos acuerdos históricos: el alcanzado en 2023 con Binance, por aproximadamente 4 mil millones de dólares, y el impuesto en 2024 a TD Bank, por cerca de 3 mil millones de dólares.

Ambos casos formaron parte de las acciones emprendidas por el gobierno estadounidense para reforzar los controles contra el lavado de dinero y exigir mayor cumplimiento de las normas financieras.

Con esta nueva medida, las autoridades estadounidenses reiteraron que el tamaño y la importancia de una institución bancaria no la eximen de cumplir con las leyes destinadas a prevenir el financiamiento ilícito.