Agencias
Washington, D.C.– El gobierno de Estados Unidos emitió una alerta dirigida a instituciones financieras, empresas y ciudadanos para reforzar la detección y denuncia de posibles casos relacionados con la contratación de trabajadores migrantes sin autorización laboral. La medida fue anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), organismo del Departamento del Tesoro, que advirtió sobre riesgos de fraude laboral, fiscal y de identidad vinculados a estas prácticas.
De acuerdo con la dependencia, durante 2025 las instituciones financieras reportaron más de 2 mil 500 millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con esquemas de fraude en nóminas. Por ello, FinCEN difundió 18 indicadores de alerta para que bancos y entidades financieras identifiquen movimientos irregulares, posibles evasiones fiscales y operaciones ligadas al empleo de personas sin autorización para trabajar en territorio estadounidense.
La autoridad también recomendó fortalecer la revisión de clientes mediante análisis de riesgo, incluyendo la verificación de documentos utilizados para abrir cuentas o solicitar servicios financieros. Entre los aspectos que deberán observarse se encuentra el uso del Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) en lugar del número de Seguro Social o documentos de autorización laboral, aunque aclaró que cada caso deberá evaluarse de manera integral.
FinCEN señaló que algunas personas podrían utilizar de forma indebida números de Seguro Social u otras identidades para obtener empleo, salarios, beneficios gubernamentales o servicios financieros. Asimismo, advirtió que algunos empleadores podrían recurrir a esquemas de fraude fiscal para ocultar la contratación de trabajadores indocumentados, evadir impuestos o evitar obligaciones laborales.
Como parte de la estrategia, el gobierno estadounidense pidió a bancos presentar Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) utilizando la clave “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” cuando detecten operaciones relacionadas con estos casos. Además, habilitó mecanismos para que ciudadanos y empresas denuncien presuntas contrataciones irregulares a través del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE), mediante formularios en línea y la línea telefónica (866) 347-2423.
