Niegan acceso a información al propio titular pese a investigación penal… y ya hay señalamientos contra personal bancario
Córdoba, Veracruz.— Un caso derivado de la carpeta de investigación FED/FECOC/UEIDFFS-VER/0002437/2025 ha encendido alertas sobre prácticas preocupantes dentro del sistema financiero mexicano, luego de que una institución bancaria negara el acceso a información… al propio titular de la cuenta.
De acuerdo con los hechos que obran en la investigación, el cliente detectó movimientos irregulares en su cuenta de inversión, por lo que acudió ante la autoridad ministerial para denunciar posibles conductas delictivas.
A partir de ello, y dentro de la propia indagatoria, se solicitó a la institución financiera la entrega de información esencial: estados de cuenta, movimientos detallados, registros de operación e identificación de quienes intervinieron en las transacciones.
Sin embargo, la respuesta fue negativa.
La institución bancaria sostuvo que la información solo podía ser proporcionada por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o mediante orden judicial, invocando el llamado “secreto bancario”.
Especialistas coinciden en que dicho argumento resulta cuestionable, pues el secreto bancario no opera frente al propio titular de la cuenta, quien tiene derecho pleno a acceder a su información financiera, máxime cuando se busca esclarecer hechos posiblemente delictivos.
La situación se torna aún más delicada al considerar que la negativa persiste incluso frente a requerimientos dentro de una investigación penal, lo que ha motivado que, dentro de la propia carpeta, se hayan formulado señalamientos en contra de funcionarios de la institución financiera, por su posible participación u omisión en los hechos investigados.
Sin prejuzgar responsabilidades, el caso abre interrogantes de fondo:
¿Por qué una institución financiera bloquearía el acceso de un cliente a su propia información?
¿Qué interés podría existir en impedir el esclarecimiento de movimientos financieros irregulares?
¿Se trata de un exceso de formalismo… o de una conducta deliberada?
Cuando una institución:
• restringe el acceso a la información de su propio cliente,
• invoca indebidamente figuras jurídicas para justificarlo,
• y mantiene dicha postura incluso en el contexto de una investigación penal,
la línea entre una mala práctica… y un posible encubrimiento… comienza a desdibujarse.
El sistema financiero descansa en la confianza.
Y casos como este no solo la erosionan…
la ponen en entredicho.
El desarrollo de la investigación será clave para determinar si se trata de un error institucional o de una conducta con implicaciones mayores.
Por ahora, el mensaje es claro:
La opacidad de Banamex está siendo investigada.
